ВАШИНГТОН—Федеральные банковские ведомства выпустили совместное заявление, в котором дополняют существующие рекомендации по усилению прозрачности относительно того, как они оценивают меры, обязательные к применению, согласно закону, к финансовым организациям, не выполняющим требования Закона о банковской тайне и по предотвращению отмывания денег (ЗБТ/ПОД).

В заявлении поясняется, что изолированные случаи или технические нарушения или недостатки обычно не считаются такими проблемами, которые бы потребовали применения мер. Заявление также поясняет, как ведомства оценивают нарушения отдельных компонентов (известных как «столпы») программы соблюдения ЗБТ/ПОД. В нем также описывается, как ведомства встраивают правила «дью-дилидженс» в отношении клиентов и требования по ведению учета и отчетности Казначейства США в качестве составных частей «столпа» внутреннего контроля программы соблюдения ЗБТ/ПОД данной финансовой организации.

Заявление, выпущенное Советом Управляющих ФРС, Федеральной корпорацией страхования банковских вкладов, Национальной администрацией кредитных союзов и Офисом контролера денежного обращения, обновляет и заменяет Межведомственное заявление о требованиях по соблюдению ЗБТ/ПОД от 19 июля 2007г., чтобы обеспечить последовательность в подходе применения статьи 8(s) Федерального Закона о страховании вкладов и статьи 206(q) Федерального Закона о кредитных союзах.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями одновременно выпустила «Заявление о соблюдении Закона о банковской тайне», в которой излагается ее подход к принуждению выполнения требований в обстоятельствах несоблюдения ЗБТ.

Контакты для СМИ: 202-452-2955